Bankanın daha büyük bir organizasyonun bir parçası olması durumunda faaliyet izni veren kurum ile gözetim ve denetim otoritesi, başvuruda bulunan bankanın sermaye yapısı ve kurumsal yapısının yeterince güçlü olduğuna ve organizasyonun diğer faaliyetleri dolayısıyla mevduat sahiplerine yansıyabilecek risklerin en aza indirildiğine kanaat getirmelidir. Bankanın büyük hissedarlarının diğer faaliyetleri de incelenmeli ve bu faaliyetlerine ilişkin finansal durumları gözden geçirilmelidir. Sermayenin, banka ortakları tarafından bireysel olarak finansman ihtiyaçlarının karşılanmasında kullanılmayacağı güvence altına alınmalıdır. Bankanın ve yan kuruluşlarının konsolide olarak değerlendirilmesinde, faaliyet izni veren kurum ile gözetim ve denetim otoritesi bankanın faaliyetlerinden sorumlu olacak kişilerin belirlenmesine imkan verecek şeffaflıkta bilgilerin olduğundan emin olmalı, ayrıca bu kişilerin konsolide yapı içinde gözetim ve denetime ilişkin tavsiye ve yükümlülüklerin yerine getirilmesi için gerekli özerkliğe sahip olduklarına kanaat getirmelidir. Son olarak; her iki otorite de bankaların etkin gözetim ve denetimini engelleyecek şekilde birleşme ve benzeri diğer oluşumların önlenmesi konusunda yetki sahibi olmalıdır.